[600898资金流向]私募基金如何结算(个人如何购买私募基金)

《天道》中丁元英做私募基金，运作11个月，从股市赚了将近2个亿，却忽然决议停止协作。结算时丁元英取得分红513.6万马克，约合2000多万人民币。谁知一年后，他竟然要靠变卖收藏的唱片来保持根本日子。

根据私募基金协作协议的条款，超越三分之二的本钱代表投票，暂时冻住了丁元英的资金，这意味着丁元英在最短2年、最长3年的时刻里不能动这笔钱，但这并不至于影响丁元英的日子质量。

出资公司代表要求丁元英做出许诺，5年内不能出资股票，并为此补偿他18万马克。丁元英出其不意地拒绝了这笔钱，提笔划掉补偿条款，在协议上签了字。在场的人困惑不解，纷繁投向他的目光聚集成一个硕大的问号。

丁元英恳求从自己被冻住的资金里拿出136000马克的零头，宣称给自己留口饭钱。这笔钱后因由詹妮换成8万美元，装在文件袋里交给丁元英。

丁元英把其间6万美元给了妹妹丁秋红，并告知这是作为专款专用的钱，1万用在轿车的日常费用，5万用在爸爸妈妈大病时的应急。

回北京后，丁元英让助理肖亚文把剩余20000美元拿到银行兑换，换成了166000元人民币。

正在公司做最终整理的时分，韩楚风的老婆陈茹来找丁元英。她弟弟把人打伤，对方赞同私了，急需20万。丁元英说：“对不住嫂子，我只能给你15万。”陈茹说15万够了，她手里还有几个钱。

之前肖亚文从公司账上支了30000元，用于帮丁元英在古城租房，房租、水电暖押金、茶、烟及影碟等一共花费24800元，剩余5200元。

丁元英拿给陈茹15万之后，身上只剩余21200元。这便是他去古城寓居时身上仅有的钱。

到古城8个月后，接近新年，芮小丹为尽地主之谊过来看丁元英。她碰见丁元英搬了两箱方便面，说外面地摊都关门了，过了十五才会出摊，他给自己备点吃的。

又过了4个月，芮小丹来丁元英家交代房租事宜，听到了他的音响后为之沉浸。遍寻古城各大音响店后，芮小丹买不到适宜的音响，请音响店老板叶晓明来丁元英家看音响。

随后芮小丹从叶晓明口中得知了两件事，一件是丁元英那套音响至少40万起，另一件是，丁元英现已穷得在变卖他收藏的唱片来保持日子了。

@一朵猫飞：

经过以上整理，丁元英对金钱的情绪可见一斑。

1、丁元英通晓**之术，但懂得恰到好处。作为我国人，他对协助德国人从我国股市“掠夺式”的**方法心有不适，因而在私募基金远景大好的时分停止协作。

2、丁元英不贪额定之财。他并不承受出资方额定给他的补偿，只取自己本分的金钱。

3、丁元英对金钱的情绪，大有“千金散尽”也浑然不在乎之意。正如肖亚文所说，“丁总，您这点钱真应了那句俗语，还没焐热就洁净了。”

首要，丁元英拿出8万美金里的四分之三给了家人，给自己留了2万美金用作未来几年的日子费。紧接着，他口中的“嫂子”，也便是韩楚风的老婆陈茹有事急用钱，丁元英二话不说给了15万。

如此一来他身上只剩2万块，去古城寓居的时分尽管天气炎热，他却没有装空调，房子里也没有冰箱。一年后，他不得不变卖掉一些收藏的唱片来保持根本日子。

丁元英尽管**有道，但并不执着于金钱。他对家人、对朋友出手大方，反而对自己的日常日子要求并不高，与此一起，他对个人精神日子的质量要求却特别高，非常人之所及。

私募基金公司管理费是怎样收取的？

私募基金的管理费怎样收取?

私募证券基金的各项费率：

1、认购费：一次性交纳的费用。一般为出资者出资金额的1%。不同的私募证券基金，关于认购费会有不同的规则，但很少有超越1.5%的。

2、管理费：按年收取的费用。其间固定管理费一般为出资者财物金额年化的1.5%，但该项费用，一般直接在私募基金净值中计提，也便是说，出资者看到的每日私募基金的净值，是在扣除了管理费之后显现的。起浮管理费根据成绩而定，详细在基金条款中可见。

3、换回费：一次性交纳的费用。一般低于认购费，遍及规范为：首年换回费为出资金额的0.5%，尔后逐年递减，单个基金有或许5年后将为0%，也便是换回不收费。

私募股权基金各项费率：

1、认购费：一次性交纳的费用。一般为出资者(LP)出资金额的1%，也有些收2%、3%，该项费用收取的多少，和该基金在市场推广、出售及注册挂号等征集期间产生的各项费用有关。

2、管理费：按年收取。适当于基金管理者(GP)的酬劳，一般为出资者出资金额的2%左右。

3、成绩酬劳：退出时，一次性交纳的费用。根据详细的协议，可所以基金悉数盈余的20%，也可所以规则的保底收益之外，盈余部分的20%。这是私募股权基金管理人GP最主要的收益来历。

私募基金的收益分配方法是怎样的？私募基金怎样核算提成?

私募职业的固定管理费一般适当低，一般没有或许在0.5%左右。而在阳光化之后，因为保管行等参加有必定本钱，私募的管理费有所上涨。现在股票私募的管理费一般在1.5%~2%上下。在本金优先返还形式下，基金并不是就单个项目来进行赢利分配，而是将一切项目的赢利进行一致核算。基金赢利的详细分配次序如下：1、基金的报答首要返还给LP以清偿其悉数本金出资(包含对项目出资的出资，管理费出资以及其他各项费用的出资);2、假如基金的内部回收率(InternalReturnRate)不超越优先报答率(PreferredReturnRate)，则GP不会得到任何提成收入(carryinterest)，基金的赢利在返还LP悉数本金后，余下部分将按出资份额分配给整体合伙人。优先报答率是基金GP在基金成立时向出资人许诺的出资报答率。美国基金业界常规是，优先报答一般为8%的年复合率，值得一提的是，和我国不同，美国是一个根本利率很低的国家。假如基金的IRR高于优先报答率，则出资人将会得到根据其悉数本金核算的优先报答(PreferredReturn)。3、出资人取得优先报答后，GP经过追补条款(GPCatch-Up)会取得其LP优先报答部分上取得的20%的提成收入。4、一切剩余的基金赢利在GP和LP之间以20%和80%的份额分配。

美国的出资基金大都运用按项目分配的形式，所以这种形式又俗称AmericanWaterfall(相关于本金优先返还形式的EuropeanWaterfall而言)。但是，跟着近年来市场环境的恶化，这种收益分配形式遭到不少应战。美国组织出资人协会(InstitutionalLimitedPartnersAssociation，简称ILPA)发布的私募股权出资准则(PrivateEquityPrincipals)中以为最佳的基金赢利分配形式是本金优先返还形式。这一准则为组织出资人在与GP的商洽中供给了强有力的根据。此外，因为市场环境的原因，基金募资越来越困难，基金司理在面临组织出资人的时分，商洽才干(BargainingPower)大不如前，在许多经济条款上，包含基金收益分配形式上不得不听取LP的定见。

个人主张：按项目分配形式有不同的做法。严厉的按项目分配形式是GP独自核算各个项目的赢利和亏本。一旦LP回收某一个项目的出资和优先报答后，GP就可以收取提成收入。假定基金一起出资5个项目，当一个项目呈现收益后，GP即可收取提成收入，不管其他项目是否亏本。在这种形式下，GP会失掉处置亏本项目的动机。

私募基金收益怎样算

简略净值收益率：

简略净值收益率是不考虑分红再出资影响的基金净值收益率，核算公式为：其间，NVAt表明基金的期初份额净值，NVAT表明基金的期末份额净值，D表明调查期内每份基金的分红金额。

举例来说，某只基金在t日的份额净值为1元，T日的份额净值为1.1元，期间在M日每10份派息2.5元，那么该基金在这一阶段的简略收益率为：时刻加权净值收益率。

时刻加权收益率的假定条件是，在基金进行分红时，出资者不取出分红所得现金，而是把分红所得换成基金份额，当即进行再出资。别离核算分红前的分段收益率，时刻加权收益率即可由分段收益率的连乘得到。

扩展材料：

私募股权基金的运作方法是股权出资，即经过增资扩股或股份转让的方法，取得非上市公司股份，并经过股份增值转让获利。股权出资的特色包含：

1、股权出资的收益非常丰盛。与债务出资取得投入本钱若干百分点的利息收益不同，股权出资以出资份额获取公司收益的分红，一旦被出资公司成功上市，私募股权出资基金的获利或许是几倍或几十倍。

2、股权出资伴跟着高危险。股权出资一般需求阅历若干年的出资周期，而因为出资于开展期或成长期的企业，被出资企业的开展自身有很大危险，假如被出资企业最终以破产惨白收场，私募股权基金也或许血本无归。

参考材料来历：

百度百科-私募基金

私募基金净值怎样算

基金财物净值是指在某一基金估值时点上，依照公允价格核算的基金财物的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。依照公允价格核算基金财物的进程便是基金的估值。基金估值是核算净值的要害单位基金财物净值，即每一基金单位代表的基金财物的净值。单位基金财物净值核算的公式为：单位基金财物净值＝（总财物－总负债）／基金单位总数。其间，总财物是指基金具有的一切财物（包含股票、债券、银行存款和其他有价证券等）依照公允价格核算的财物总额。总负债是指基金运作及融资时所构成的负债，包含敷衍给别人的各项费用，敷衍资金利息等。基金单位总数是指其时发行在外的基金单位的总量。基金估值是核算单位基金财物净值的要害。基金往往涣散出资于证券市场的各种出资东西，如股票、债券等，因为这些财物的市场价格是不断变化的，因而，只要每日对单位基金财物净值从头核算，才干及时反映基金的出资价值。

私募基金清算流程是怎样的

首要确认清算日期，清算理由以及将财物提早变现；到清算当天发清算公告，和保管人合作编写清算陈述，将财物划转至指定出资人账户，后期销户等